Los intentos de los reguladores de obtener control sobre las transacciones de criptomonedas no siempre son efectivos. La situación no ha cambiado tras la entrada en vigor de la Quinta Directiva de la CE sobre la lucha contra el blanqueo de capitales ( 5AMLD ). Según un informe de la firma de analistas Peckshield , en los últimos dos trimestres, los mayores intercambios de criptomonedas han pasado147,000 BTC ($ 1.3 mil millones) recibidos de direcciones sospechosas. Los diez principales intercambios de cifrado que aceptaron estos fondos incluyeron Huobi, Binance, OKEx, ZB, Gate.io, Bitmex, Luno, Huobtc, Bithumb y Coinbase . El estudio señala que las tres principales plataformas comerciales representan más del 60% del total (88,200 BTC).
Transacciones criminales
A principios de abril, el FBI arrestó a un rapero ruso por lavado de dinero utilizando criptomonedas. La investigación sobre Maxim Boyko comenzó con las fotos que publicó con fajos de facturas en su cuenta de Instagram. Los agentes de la oficina de investigación analizaron su cuenta de iCloud e identificaron una relación con la cuenta de uno de los intercambios de criptomonedas más deshonrados: BTC-e * . Además, utilizando herramientas como Chainalysis y CipherTrace , fue posible estudiar en detalle las transacciones de criptomonedas realizadas por el rapero desde 2017.
* El intercambio de criptomonedas ruso BTC-e dejó de existir en julio de 2017 debido a la participación en el lavado de dinero robado del intercambio Mt.Gox... En el otoño del mismo año, el intercambio reanudó sus operaciones bajo la nueva marca WEX , pero después de un tiempo volvió a cerrar. Los usuarios de Mt.Gox, BTC-e, WEX todavía están tratando de recuperar sus fondos.
La mayoría de las transacciones de criptomonedas "sucias" se ignoran siempre y cuando nadie intente retirar fondos mediante intercambios de criptomonedas. Las plataformas de negociación pueden interferir con este tipo de transacciones y para ello están introduciendo nuevas herramientas que permiten identificar el origen de los fondos y comprobar si hay intersecciones con actividad delictiva. El
intercambio de criptomonedas Huobi usa su propio programa llamado Star Atlas, que es responsable del bloqueo automático de cuentas sospechosas. Al igual que CipherTrace, comprueba si las carteras del usuario están en listas negras, relacionadas con el terrorismo, fraudulentas, etc. La información recopilada que Huobi pone a disposición para investigaciones de lavado de dinero y para el cumplimiento normativo. Otro intercambio, EXMO , ya en cooperación con CipherTrace, ha lanzado una funcionalidad para evaluar los riesgos de las transacciones en tiempo real con la adición de funciones de pronóstico.
Conozca a su cliente (KYC) y Anti-Lavado de dinero (AML)
El cumplimiento de los procedimientos KYC y AML son dos principios clave de un intercambio de criptomonedas transparente. Inicialmente, la comunidad era ambivalente sobre estas condiciones, pero al final, muchos reconocieron su efectividad y necesidad directa. A medida que las reglas AML para las criptomonedas se implementan en todo el mundo (incluida la 5AMLD), a muchos delincuentes les resulta más difícil transferir criptomonedas a los intercambios para su posterior intercambio.
Según Tor Chan, CEO de AAX, el desafío es mantener el mercado a salvo de intrusos que puedan participar en actividades ilegales y / o residir en jurisdicciones de alto riesgo:
La parte complicada es que las personas pueden estar sujetas a sanciones, pero las direcciones de billetera no. Por lo tanto, además de obtener documentos de identidad, todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), como los intercambios, deben recibir y transmitir datos de clientes asociados con direcciones de billetera en cualquier transacción.
En 2019, AAX se asoció con Refinitiv para validar los historiales de los clientes y Elliptic para detectar e investigar el ciberdelito utilizando soluciones forenses comprobadas como Elliptic Navigator . AAX también ha integrado soluciones de Kroll , líder mundial en ciberseguridad, trabajando con instituciones financieras y agencias de inteligencia como el FBI, MI6 e Interpol.
Los intercambios de criptomonedas están buscando activamente soluciones que les permitan continuar sus actividades en diferentes jurisdicciones. Ante la incertidumbre regulatoria, hay que cuidar la transparencia y combatir el blanqueo de capitales sin esperar a que se aprueben las leyes. Esto parece ser lo correcto y la única forma de evitar situaciones como los pagos electrónicos , donde los clientes del servicio se han convertido en rehenes de una regulación imperfecta.
Por lo tanto, AAX, Huobi y otros intercambios están introduciendo nuevas herramientas para analizar y verificar a los usuarios y sus transacciones. Con suerte, permitirán una respuesta correcta a la mayor atención a las transacciones sospechosas tanto de la comunidad como de los reguladores de todo el mundo, y no se conviertan en una "caza de brujas" que sufrirán los ciudadanos respetuosos de la ley de diferentes países.