Posible algoritmo para devolver el dinero dado a los estafadores

Imagine que un cliente bancario es llamado por estafadores, haciéndose pasar por empleados del banco, ellos llaman al cliente del banco por su nombre y patronímico, y para mayor persuasión nombran los últimos cuatro dígitos de la tarjeta bancaria del cliente.



Además, como resultado de hablar por teléfono durante varias horas, el cliente retira todo su dinero de la cuenta bancaria e inmediatamente deposita efectivo en la cuenta personal de los atacantes con el operador de telefonía móvil.



¿Crees que esto es "sur"? No, este es un caso real.





Después de que el cliente del banco se da cuenta de que fue engañado, acude a la policía.



Al aceptar una declaración y recibir una explicación de la víctima, la policía advierte de inmediato que el dinero no puede ser devuelto.



¿Qué se puede hacer en este caso?



Suplica acudir al servicio de seguridad bancaria en el que el cliente tiene cuenta.



Es lógico que la información sobre el cliente y su cuenta bancaria pueda llegar a los atacantes desde el banco.



Sin embargo, la clave de la confianza del cliente, que utilizan los atacantes, su nombre y patronímico y los cuatro dígitos de la tarjeta, se puede encontrar en la aplicación del teléfono inteligente, realizando una transferencia de dinero ficticia en el banco en línea utilizando el número de teléfono.



Es decir, para obtener una "clave" para un cliente, solo necesita ingresar números de teléfono al azar en la aplicación del banco.



Ponerse en contacto con el banco puede ayudar a encontrar al que inició las transferencias ficticias, si el banco mantiene registros de transacciones interrumpidas en el banco en línea.



Sin embargo, esto no significa todavía - devolver el dinero.



La siguiente dirección de las acciones del cliente es el operador de telecomunicaciones, a cuya cuenta personal se transfiere el dinero.



En este caso, el operador de telecomunicaciones incluso se niega a aceptar la solicitud, porque el cliente del banco (la víctima) no tiene cheques originales. La víctima dejó los cheques con la policía.



Sin embargo, un operador de telecomunicaciones es una fuente importante de información de la que puede obtener información sobre quién posee una cuenta personal y dónde se destinó el dinero.



Esta información debe ser solicitada por la policía.



Pero la víctima ya había sido advertida de que la policía no funcionaría. Y los poderes de la víctima en el proceso penal se limitan a hacer funcionar la policía.



Además, incluso si los perpetradores son identificados y condenados, será necesario presentar demandas por separado en los tribunales para compensar a la víctima por el daño.



Es decir, no funcionará sin un tribunal. Por lo tanto, es posible no esperar a la policía, sino declarar de forma independiente las reclamaciones para la recuperación del enriquecimiento injusto en el proceso civil.



La primera pregunta es, ¿a quién se deben hacer los reclamos?



Para el operador de telecomunicaciones, por supuesto.



Está claro que el propio operador puede (!) El dinero de la víctima y no se apropió, pero la víctima no conoce a otras personas.



Necesitamos un acusado formal en la corte para iniciar los procedimientos en el caso.



Además, la víctima declara ante el tribunal exigir información sobre la persona en la que está registrada la cuenta personal con el operador de telecomunicaciones.



Después de recibir la información, el cliente del banco puede, como demandado, cambiar el operador de telecomunicaciones por un atacante o involucrar a un atacante como corresponsal junto con un operador de telecomunicaciones.



Es importante que la persona a la que está registrada la cuenta personal no sea un intruso, el destinatario final de los fondos.



Por tanto, en el proceso civil para la recuperación del enriquecimiento injusto, puede ser necesario exigir otras pruebas, que en conjunto permitan identificar a los autores y obtener una decisión de recuperación de dinero de ellos.



Por cierto, la información del banco sobre los registros también puede ser útil aquí.



Desafortunadamente, no debemos olvidar que tomar una decisión sobre la recolección de dinero no significa obtener el dinero en sí.