¿Qué es un tecnólogo de riesgos?
Desde la antigüedad ... Así me enseñó mi profesor de historia a empezar a contar historias. Hace mucho tiempo.
Entonces. Para comprender mejor la necesidad de crear una escuela, primero te diré quién es el tecnólogo de riesgos.
Quienes llevan mucho tiempo trabajando en el sector bancario aún recuerdan la época en que no existían los tecnólogos del riesgo. Solo había "tomadores de riesgos" que hicieron un poco de todo. Es decir, había formas en T incluso antes de que se generalizara.
Ellos mismos escribieron los métodos de evaluación crediticia y construyeron los primeros modelos de velocidad ellos mismos, calcularon a los estafadores, no se olvidaron del regulador, monitorearon la cartera de préstamos e intentaron implementar todo esto de rodillas.
Pero durante el período de rápido desarrollo de los préstamos en Rusia, los bancos se dieron cuenta gradualmente de que para mantenerse al día con la demanda, es necesario expandir el personal de control de riesgos (ruta extensa) o automatizar procesos digitalizando el transportador de crédito (ruta intensiva). Como de costumbre, resultó no "lo uno o lo otro", sino "todos juntos".
Los procesos comenzaron a saturarse de herramientas que permiten un mejor y más efectivo control de riesgos. Los bancos compraron software especializado para áreas de riesgo limitadas previamente consideradas: construcción de modelos, motor de toma de decisiones, antifraude, recopilación, verificación manual, visualización de datos, almacenamiento de datos de riesgo, etc.
Además de la saturación del software, también cambió el paradigma de entender a los más riesgosos. El efecto de escala mostró que una persona ya no puede proporcionar un proceso de control de riesgos de calidad haciendo un poco de todo. Fue más eficaz desarrollar la especialización.
Es así como hay personas que saben qué hacer para controlar el riesgo (analistas, gestores de carteras, scoringists, antifraude), y personas que saben implementar todo esto llave en mano utilizando software de riesgo.
Este es el tecnólogo de riesgos. Un especialista que es capaz de implementar la lógica de la gestión de riesgos desde la idea hasta la producción desde un punto de vista aplicado.
"¿En qué se diferencia esto de un simple especialista en TI?" - usted pregunta.
En primer lugar, el tecnólogo de riesgos está profundamente inmerso en el proceso empresarial, lo comprende desde el punto de vista del control de riesgos, por lo que, por regla general, es capaz no solo de transferir una idea a la producción, sino también de desafiarla, de ofrecer su propia versión de implementación. Con este estatus, el tecnólogo también juega el papel de una especie de conductor entre las empresas y las “grandes TI”, ayudándoles a encontrar un lenguaje común en proyectos comunes.
En segundo lugar, es posible que el técnico de riesgos no pueda escribir código o administrarlo. Es importante enfatizar la palabra "puede" aquí, ya que depende en gran medida del software y los procesos de un banco en particular. En casos especiales, el tecnólogo trabaja con un software que le permite personalizar la lógica por medios visuales, simplemente creando circuitos lógicos dentro de la herramienta. El cubo "inicio", el cubo "llamada al buró de crédito", el cubo "registro en la base de datos" y el proceso de adquisición de datos está listo. Pero, al menos en el nivel actual de desarrollo tecnológico, esto, por regla general, no es suficiente para hacer una tarea llave en mano. Así que escribí "puede" no poder escribir código. Este es el nivel de entrada. Como regla general, al adquirir competencia, un tecnólogo no solo construye circuitos lógicos, sino que también es capaz de escribir código efectivo en diferentes lenguajes, trabajar con el rendimiento de su sistema, leer registros, monitorear anomalías,optimizar procesos, desarrollar DevOps.
En tercer lugar, el tecnólogo de riesgos suele ser autosuficiente. Históricamente surgió de la forma de T más arriesgada y, debido a las especificidades de la esfera, tuvo que combinar dentro de sí las áreas en las que se dividía la "TI clásica". Dejame explicarte con un ejemplo. Si analizamos el riesgo del período anterior y nos dimos cuenta de que la gente de la ciudad N cumple bien con sus obligaciones crediticias, pero en la ciudad M, por el contrario, está mal, podemos establecer la configuración de tal manera que los residentes de N reciban préstamos para facilitar la verificación. Pero solo funcionará si se conserva el "principio de caja negra". Es decir, nadie, excepto los que asumen riesgos, conoce la lógica de tomar una decisión de préstamo, porque si los residentes de la ciudad M descubren que es más fácil obtener un préstamo en una ciudad vecina, todos se apresurarán inmediatamente y la regla dejará de funcionar.
Por eso la palabra "confidencialidad" adora tanto los riesgos. ¿Qué significa esto desde un punto de vista aplicado? Habiendo dado el desarrollo de la lógica a la subcontratación o al "gran IT", tenemos un riesgo significativo de fuga de la metodología. Lo mismo ocurre con las pruebas: es más rentable hacerlo por la fuerza de los empleados internos de riesgo, por lo tanto, el tecnólogo de riesgos establece la lógica, monitorea la calidad, prueba y ensambla los paquetes de instalación. Por tanto, es autosuficiente. Forma de T. Esto es lo que amamos y alentamos de todas las formas posibles.
Al mismo tiempo, para finalmente poner fin al problema de la funcionalidad cruzada, diré que en nuestro trabajo todavía hay una gran parte de interacción densa y diaria con TI. Como regla, nos comunicamos con OPS, DBA, analistas de sistemas, arquitectura corporativa, shin trabajadores y los responsables de otros sistemas de TI con los que los tomadores de riesgos tienen integraciones.
Requisitos previos para la creación de la escuela.
Espero haberle podido dar una idea de quiénes son los tecnólogos de riesgos.
Esto es importante para comprender por qué hay escasez de tecnólogos de riesgos en el mercado de personal. La especificidad del campo, el software, la preparación para la funcionalidad cruzada y la comprensión de los procesos comerciales: todo esto llevó a un exceso significativo de demanda y competencia de los bancos por un tecnólogo de riesgos.
Multiplique esto por la disminución natural del personal y busque un especialista a partir de seis meses o más. Y esto no es una forma de hablar. Si la búsqueda proviene del mercado abierto, la búsqueda puede llevar mucho tiempo.
Si no puede encontrarlo, enséñelo. Por lo tanto, hemos creado una práctica de prácticas en tecnologías de riesgo en Rosbank.
Al mismo tiempo, tuvimos que resolver varios problemas fundamentales por nosotros mismos.
1. Grupo destinatario
¿A quiénes queremos ver como nuestros pasantes? En primer lugar, ¡personas motivadas y flexibles! Una persona debe tener el deseo de aprender un área nueva por sí misma desde cero.
También me gustaría que la persona tuviera habilidades técnicas básicas para distinguir un lenguaje de programación de otro. Y, por supuesto, pude escribir una consulta de base de datos simple. ¡SQL es la cabeza! En cualquier campo moderno.
Además, una persona debe tener tiempo para entrenar y estar lista para estar en este modo durante seis meses.
Todo apunta a estudiantes de posgrado de universidades técnicas o jóvenes especialistas que han finalizado recientemente sus estudios.
Aunque me gustaría enfatizar que, en primer lugar, en las entrevistas, todavía miramos la motivación de una persona. Esto significa que el camino está abierto a casi cualquier persona.
2. Duración de la pasantía
Habiendo pensado, decidimos que una persona con suficiente motivación desde cero hasta un nivel básico puede crecer en 6 meses (tanto como estamos buscando en el mercado). Por tanto, el período de prácticas es ahora de seis meses. Al mismo tiempo, de cara al futuro, diré que en la práctica logramos reducir el tiempo de formación de un especialista a 3-4 meses. Lo siguiente es un conjunto de experiencias prácticas.
3. Modo de estudio
Aunque nuestro grupo objetivo incluye estudiantes, todavía esperamos un compromiso de tiempo completo. Eso es 40 horas a la semana. Pero, por supuesto, existe la oportunidad de acordar de manera flexible una sesión y otras actividades, lo principal es que sea transparente y manejable.
¿Por qué a tiempo completo? Porque en este modo, el alumno se sumerge lo más posible en el ambiente de formación y trabajo. Simulamos la situación "y así es como podemos trabajar en caso de completar con éxito la pasantía".
4. De pago o gratis
Ya puedes ver que tenemos todo de forma adulta. El pasante se posiciona como un miembro de pleno derecho del equipo con expectativas de compromiso y tiempo de trabajo.
Por lo tanto, pagamos un salario por la pasantía.
5. Si contratar al personal
Aquí es necesario aclarar que los pasantes en Rosbank están formalizados y trabajan en una unidad estructural separada: el departamento de pasantías. Por estado, me referiré además al personal de tecnologías de riesgo, donde el pasante puede ser transferido al final de la pasantía.
Cuando enseñamos a las personas en la escuela, por supuesto, las vemos como potenciales tecnólogos de riesgo, personas con las que trabajaremos codo con codo. Pero la decisión de mudarse al estado, por regla general, depende de dos factores. Sobre cómo se mostró la persona durante la pasantía y sobre la disponibilidad de vacantes en Rosbank al final de la pasantía Y está en Rosbank. Incluso si no hay vacantes en las tecnologías de riesgo en sí mismas, intentamos aprovechar las oportunidades y ofrecer direcciones cercanas dentro del perímetro de todo Rosbank.
A continuación, verá que la mayoría de los pasantes ingresan al estado, pero aún admitimos que puede que no haya vacantes o que nuestro campo no es adecuado para una persona.
Creación de escuelas
Con las respuestas a preguntas clave recibidas, en 2018 comenzamos a crear la escuela.
Una vez decidido el presupuesto, hicimos presentaciones, redactamos memorandos y realizamos una sesión de demostración en varios niveles corporativos.
Como resultado, se recibió la aprobación del presidente de la junta y la escuela se consideró oficialmente establecida. Mientras está en papel.
Luego estaba la cuestión de los asientos de los pasantes. En general, la suerte nos favoreció y había, en principio, plazas libres en la pista, que acordaron asignarnos. Sin embargo, estaban lejos del lugar de trabajo de los tecnólogos de riesgos.
Habiendo razonado que la efectividad del proceso de aprendizaje se correlaciona directamente con la distancia entre el alumno y el maestro, decidimos que los aprendices deberían sentarse dentro del espacio de las tecnologías de riesgo.
Por tanto, se puso en marcha un difícil proceso de trasplante, en el que participaron varias divisiones. Hubo MUCHAS comunicaciones y muchas gracias a todos los que simpatizaron con nuestra necesidad y finalmente aceptaron la mudanza.
Ahora era necesario encontrar candidatos para una pasantía. Después de discutir las opciones con RR. Posteriormente, también se agregó una opción con una entrevista de evaluación de una agencia de reclutamiento, cuando un grupo de candidatos llega a la empresa y se entrevista colectivamente con representantes de las divisiones que les interesan. RRHH, por cierto, nos ayudó mucho en diferentes etapas de la creación de la escuela. Como puede ver, teníamos suficientes canales de adquisición.
Ahora, dos años después de la creación de la escuela, puedo decir con confianza que HeadHunter se ha convertido en el principal canal de selección para nosotros. La mayoría de los aprendices procedían de HH.
Entonces, en julio de 2018, se entrevistó al primer candidato y se convirtió en el primer aprendiz de la escuela de tecnología de riesgos. Ya no en papel.
Proceso de aprendizaje escolar
Desde el primer alumno hasta hoy, hemos tenido varias iteraciones para ajustar el enfoque de aprendizaje. De hecho, cada alumno en el proceso de aprendizaje da varios ciclos de retroalimentación y, en base a ello, el próximo alumno ya recibe una versión mejorada del curso.
Sin embargo, los principios básicos siguen siendo los mismos. Veamos cómo se ve el entrenamiento.
Tan pronto como el becario llegue al lugar de trabajo, le damos un breve resumen de lo que le espera en los próximos días. Las reuniones informativas se mantienen a diario durante una semana y media.
En estas sesiones informativas, discutimos cómo va el proceso de completar las tareas, clasificamos las dificultades que han surgido, respondemos preguntas, mantenemos, por así decirlo, nuestro dedo en el pulso.
Para empezar, al alumno se le asignan tareas para adaptarse al entorno. En forma de tareas, debe encontrar los recursos internos del banco, la estructura de su división, obtener el acceso necesario a los sistemas, instalar el software necesario, agregar a grupos de correo, chats, etc. De esta manera ponemos al aprendiz en contexto.
Entonces comienza el ciclo de formación, que recuerda al instituto. En el transcurso de dos o tres semanas (dependiendo de la dinámica de las tareas), el alumno recibe información teórica dosificada, después de lo cual debe completar una serie de tareas prácticas sobre el tema que escuchó.
Teoría
La teoría es leída por los tecnólogos de riesgos existentes. Este enfoque le permite ganar-ganar en un cubo.
Primero, le permite al aprendiz conocer a los miembros del equipo y viceversa.
En segundo lugar, la gente usa lo que dice en la conferencia todos los días. Estas no son inferencias teóricas, sino habilidades aplicadas.
En tercer lugar, desarrolla los tecnólogos de riesgos actuales. Mejoran sus habilidades de presentación, aprenden a trabajar con preguntas y también reciben comentarios sobre procesos que durante mucho tiempo les han parecido obvios.
En teoría, el bloque comienza con una conferencia sobre los principios generales de los préstamos bancarios y el papel de las tecnologías de riesgo en la transmisión de crédito.
Luego hablamos sobre qué es Agile y cómo funciona para nosotros.
Luego hablamos en detalle sobre qué son los equipos ágiles en tecnologías de riesgo, y profundizamos en los procesos de cada uno de los equipos.
Finalmente, pasamos a las tecnologías y herramientas con las que trabajan los equipos.
Algunas de las conferencias se realizan en forma de talleres, que tratan sobre la mecánica del instrumento. Por ejemplo, si es SAS RTDM, entonces justo en la conferencia abrimos la interfaz y hablamos sobre el propósito de cada uno de los elementos, mostramos las campañas actuales para procesar solicitudes de préstamos.
Los materiales utilizados en las conferencias están disponibles en la base de conocimientos de tecnologías de riesgo en Confluence, por lo que el alumno siempre puede distinguir en detalle lo que no estaba claro, o contactar al tecnólogo que impartió la conferencia.
Al final de la conferencia, se le dice al alumno la tarea que debe completar. Como regla general, se trata de una especie de caso sintético que repite una situación real, solo en un entorno no productivo.
Esto puede consistir en crear una consulta en una base de datos, ajustar el código existente, probar cambios, analizar una situación anómala, etc.
Por cierto, las asignaciones de los aprendices son controladas por los propios tecnólogos de riesgos.
Por separado, diré que en el proceso de aprendizaje, además de nuestras conferencias, utilizamos cursos gratuitos sobre recursos abiertos de Internet, por ejemplo, los principios de operación de bases de datos en stepik o git training. En este caso, la tarea es que el alumno proporcione un certificado de finalización o una captura de pantalla que confirme la finalización del curso.
La parte teórica finaliza con un bloque de conferencias sobre pruebas de mejoras y recopilación de paquetes de instalación.
Esto es, como dije, dentro de dos o tres semanas.
Práctica
Una vez que el alumno ha completado la última tarea sintética, concertamos una cita para discutir el proceso de aprendizaje y también asignamos al alumno a uno de los equipos de tecnología de riesgo ágil existentes.
El trabajo en equipo es la segunda parte importante de la pasantía. Ahora, teniendo una comprensión general de cómo funcionan las tecnologías de riesgo en general, el aprendiz comienza a trabajar con el equipo en misiones de combate específicas.
Dentro del equipo, se le asigna un mentor, una persona que define principalmente las tareas para el aprendiz y lo ayuda a llegar a la solución de estos problemas.
Al principio, estas son tareas simples como analizar anomalías, completar un registro de fallas, realizar pruebas, etc. Pero gradualmente la clase de tareas se vuelve más complicada y al final de la pasantía, la persona, por regla general, ya tiene experiencia en el desarrollo básico.
Es importante que el alumno se convierta en un miembro de pleno derecho del equipo. Participa en todos los eventos del equipo, tiene derecho a voto en igualdad de condiciones con los tecnólogos actuales, se responsabiliza de la resolución de problemas específicos y del clima en el equipo.
Al final de la pasantía, una vez más hacemos una cita, donde damos y recibimos retroalimentación durante todo el período de capacitación. En la misma reunión, podemos ofrecer al pasante que se traslade a uno de los puestos de tiempo completo en Rosbank (si existe esa oportunidad).
Y eso es todo. ¡Salud, salud! El proceso de pasantía está completo. Aparece una vacante de prácticas en la escuela, y el proceso se repite nuevamente, teniendo en cuenta los comentarios recibidos.
Cifras y hechos
Ahora algunos números.
- La creación de la escuela duró desde abril de 2018 hasta julio de 2018.
- El primer pasante comenzó a capacitarse en julio de 2018.
- 6 agile- () .
- ( ): 9 .
- : 3-4 .
- - : 22 .
- 100% , .
La escuela como proyecto ciertamente puede considerarse un éxito.
No solo hemos creado una herramienta de trabajo en Rosbank para la formación de especialistas con las cualificaciones requeridas, sino que hemos formado un nuevo sistema de valores para el trabajo en equipo, cuando la formación se percibe como un proceso de desarrollo continuo. Primero, usted es un aprendiz y un oyente, luego usted mismo enseña a los nuevos aprendices, entendiendo perfectamente sus necesidades y experiencias.
La mayoría de las vacantes en tecnologías de riesgo ya las cubren los graduados de la escuela.
Por supuesto, la pandemia Covid-19 de este año ha hecho sus propios ajustes, y luego de la última graduación, el proceso de contratación de aprendices de tecnólogos de riesgo aún no se ha reanudado por completo, pero esperamos lo mejor y esperamos que pronto la escuela vuelva a abrir sus puertas.